案例：

 1;、“银行时候差”诈骗

 有位网友做生意,可谓鉴戒至极,向来都是款到发货的,可这回载了!他拿着传真过去的银行电汇单,不敢相信自己的眼睛,居然这也可骗人的!嗨,不要以为有了银行汇单的传真件就稳妥了,实在这也是种骗术之一。听说骗子频频是如许操作的：

 第一步：要求银行给他一份电汇单；

 第二步：他写好后交给银行；

 第三步：他依照票据上的金额交给银行义务人员；

 第四步：等银行义务人员盖好章，把电汇底单交给他(这一步很凶恶的，为他行骗埋下伏笔)；第五步：骗子分开银行后立马返身要求索回原款，称帐号填错了或什么捏词等，说是要回往核实了再来汇付，银行义务人员在通俗情况下是马上赞同停止这笔生意的；

 然后他在一边张冠李戴地说着些什么，以分散义务人员的留意力，乘机把这联汇单拿到手，装模作样的当着义务人员的面把预留的另一张纸取消给撕了，义务人员也就欠好说些什么了。就如许骗子以障眼法留下的另一联就可蒙骗到手了。

 2;、“网上银行”诈骗

 不法分子使用极易混同的网站地点蒙骗客户。关于网上银行注册客户来说，误登假的银行网站。把他的银行支付帐号暗码泄露，大概是冒充银行的客户效力热线电话，发送手机短信，套取帐号暗码！

 3;、开设空头账户套取钱财

 现年27岁的原告人金瑜系台州市人，曾以开车为业，后因赌钱输了上百万元。断了洒脱糊口的财源后，咨询了电话银行转账操作规程的金瑜萌生了使用电话银行骗取钱财的念头。

 2005;年6月12日、13日，金瑜在椒江培植银行一营业部开立了户名为金瑜的两个账户，并请求了电话银行转账功用。尔后，金瑜以向他人借款存级数以便向银行存款买车跑运输为名，经阮华东、陈炳华、黄强介绍并商定，由出借人周飞勇存款100万元到金瑜的培植银行账户，时候为5天，利钱6000元人夷易近币，而金瑜在5天后回还该钱，金瑜自己的身份证、培植银行存折及其中一张储备卡交由周飞勇保管。周飞勇于同月20日下战书将100万元人夷易近币存进到金瑜的账户内，并变动了该卡的暗码，以防金瑜取走此款。 使用电话转账100万

 金瑜得知周飞勇将钱存进后，立刻经由历程拨打电话银行号码的体例，分4笔将交出的卡账户里的100万元人夷易近币转账到另一张卡的账户里，并于当日下战书4时许掏出了此100万元。次日午时1时许，周飞勇经由盘问发明储备卡内的100万元已“失落”，急忙与阮华东等人一同找金瑜，但几经勉力都未果。

 同年9月21日，金瑜在江西省资溪县汽车站被公安构造抓获，但其骗取的100万元巨款已全部浪费，无法追回。 银行电话转账存在马脚

 而此案的发作则显露出电话银行营业存在的平安马脚。查察构造注释说，本案中，周飞勇对外借百万巨款可谓有很强的防备之心，也接纳了一些防备步伐（如保管金瑜的身份证、存折、储备卡，变动金瑜储备卡的暗码），可仍旧被骗往巨款。究其缘故原因，重如果金瑜使用了电话银行“自己储备账户资金互转”不需要供给资金转出账户暗码这个马脚，使得周飞勇保管金瑜的身份证、存折、储备卡及变动金瑜储备卡暗码之举纯属白费。

 当周飞勇将100万元存进金瑜开设的一个银行账户后，金瑜可经由历程拨打电话银行号码，只用电话银行签约暗码就随便地将此款转到自己的另一个银行账户，再从转进账户中取款。为此，查察构造发起金融部分尽快完竣“自己储备账户资金互转”这一电话银行功用的操作规程，如可设置“输进转出账户暗码”这一法式，以防类似案件再次发作。

 使用银行时候差、相干划定例则诈骗的特征：

 1;、使用你做生意心切，制造紧急感，忙乱之中上了当。

 2;、对产物价钱和交货前提没什么要求，并且频频订货量很年夜，让你冲混了脑筋，放松鉴戒！

 3;、骗子频频使用你对银行支付流程不认识，混同诟谇，被骗连连。

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