"耐久以来困扰广大中小企业的融资题目在现在收缩金融情况下更减轻要，这为金融中介诈骗和欺骗活动供给了温床。"中央财经年夜学法学院副院长李轩接受《经济 参考报》记者采访时默示。针对日益激烈的中小企业融资需求，一批存款公司应运而生，其中一些公司打着给中小企业处理资金题目的旗号，明里是为他们供给融资 效力，暗里则是通统一系列金融中介机构从中赚取中介费用。末了却是中小企业花了"评价费"、"状师代庖署理费"、"包管费"、"外方考察费"等多项费用后，却 换得个融资不可、歌颂无门的功效。

　　源起：公司、状师事件所团结设局吸金

　　7月22日，唐山国人房地产开发无限公司(以下简称"唐山国人")起诉北京润盈状师事件所法则效力条约胶葛案在北京市旭日区法院第二次开庭审 理。唐山国人的代庖署理状师李静通知记者：唐山国人因有一个改建工程急需投资支撑而从正轨金融机构无法贷到款，转而向法国戴博海姆公司北京代表处(以下简称 "戴博海姆")如许一家非正轨存款机构融资。以自己能为唐山国人融到资金为钓饵，戴博海姆指定一些金融中介机构为唐山国人出具各种所谓的融资所需陈说、文 件等，唐山国人天然要为这些陈说、文件买单。这其中就包括指定北京润盈状师事件所出具一个《危害躲避陈说》，其法则效力费总计67500元。末了，当唐山 国人支付10余万元，获得了一系列金融中介机构出具的材料并将其交给戴博海姆之后，戴博海姆却几回耽误融资条约的签约。直到近来，唐山国人发明戴博海姆这 家公司已经人往楼空。向公安构造报案时，却原告之因为涉案金额较小，相干人员清查难度年夜，备案侦查无法立刻展开。无法唐山国人只得起诉戴博海姆现在指定它 利用的那些金融中介机构。[page]



"唐山国人只是北京数百家被骗中小企业中的一个，早在2008年4月，北京市就查处了16家从事融资诈骗立功活动的 境外公司驻华代表处，这些代表处与中介公司相互勾串，骗取600余家中小企业资金达数万万元人夷易近币。"记者从北京市公安构造了解到，这些金融中介机构的犯 罪伎俩重要分以下几个步伐：第一步，不法分子假造境外公司或在境外注册离岸公司，然后设立驻华代表处，散布融资存款信息，诱使急需资金的企业前来卡脖子；第 二步，融资企业提交相干材料，代表处谎称举行资历检察后，由其递交境外公司审批；第三步，代表处与融资企业签订"融资互助意向书"，指定状师事件所代庖资 信盘问拜访等相干法则事变，指定评价机构对融资项目举行投资平安与增值潜力申明评价，并要求融资企业到其指定的包管公司为融资项目举行包管；第四步，代表处以 境外公司名义派员到融资企业对项目举行实地考察，做出综合评价，融资企业需要支付年夜量"评价费"、"状师代庖署理费"、"包管费"、"外方考察费"；第五步， 在骗取各种高额融资费用后，代表处探求各种来由间断互助。[page]

　　只因"求钱若渴"中小企业身陷融资敲诈

　　记者了解到，早在2008年9月，公安部就下文提醒中小企业鉴戒以境外公司驻华代表处名义从事融资诈骗活动，这些融资诈骗立功活动中，不法分子频频与中介机构组成诈骗链条，运作体例极具欺骗性，构造细密，幕后主使频频可以躲避公安构造的打击处理。



"可是两年以来，此类融资诈骗案件并未因为公安部分的提醒而淘汰，中小企业在融资历程中很随便就身陷敲诈中。"李轩总结道。在这些融资敲诈的案件中，一 些立功分子频频以上万万的投资为钓饵吸引中小企业，在他们经心筹划的圈套中，使用中小企业急需资金支撑的特点，慢慢要求中小企业为资产评价、危害评价等支 付各种费用，并行动答应投资意向确实定性。中小企业为了获得末了的"蛋糕"而心甘甘心地支付所谓的成本，末了老是竹篮打水一场空。固然这些个案触及的金额 并不高，每笔只要几万或十几万，但中小企业为融资项目支付的精神、投资机遇的失落往都是无法补偿的丧失落。



"在这些圈套中，中小企业是一个弱势群体，他们在不明IT中被骗被骗，融资诈骗中的丧失落使他们正本就融资困难的境遇攻其不备。"李轩默示，融资不断是困扰中小企业生长的最重要的题目，虽然政府 很器重中小企业融资难的题目，但很遗憾的是到现在为止，年夜年夜都中小企业仍然是手中握有项目却无法付诸实施。[page]

　　专家提醒：法律部分应加年夜打击力度中小企业且行且盛大

　　"信息不对称和国家范例管理的薄弱，使得我国中小企业融资市场出现了太多的行骗空间。在这个市场上我国的立法、法律和羁系确实有良多亟待完竣的方面。"李轩指出，首先，从融资渠道来说，非银行渠道的融资现在还没有相干法则法规来予以范例。从融资主体来看，贷出方、中介、借贷机构，他们的天资、准进都无法可循。在范例缺乏、缺乏羁系的市场，敲诈现象就会更减轻要，因此从长远看，应号令国家立法构造趁早启动金融效力法，对金融市场举行范例。



其次，从行政、法律部分来说，工商、公安等各部分应联动增强羁系，加年夜对此类金融敲诈活动的打击力度。虽然已经有了公安部分的提醒，可是法律部分的主动 还击无疑可以更有效地停止敲诈活动的跋扈獗，淘汰此类事变的发作。而工商部分应该在团结打击守法活动中共同公安部分对一些恶意注册、借壳行骗的公司举行严酷 检察。



第三，中介机构应增强行业自律。关于评价公司和状师事件所来说，精良的信誉才是在业界赢得信任的关键。相干行业协会应该起到维护行业次序和促进生长的感化，活期曝光有不良记实的中介机构。



末了，中小企业处理融资难题目给此类金融中介机构的不良活动供给了温床，因此，我国还需要接纳进一步步伐来匡助中小企业融资。短期来看，需要政府经由历程增 加包管、分担危害等为中小企业融资发明精良的平台；而从底子下去看，政府应鼓励更多中小金融机构的生长，来满意中小企业融资和金融方面的要求。有关专家也 提醒中小企业在融资项目中且行且盛大，注意自我保护。