备用声誉证在理论中的遍及运用惹起了法则界对其界说和性质的遍及讨论，可是各都城很少在立法中对备用声誉证下界说，只要1977年美国联邦储藏银行管理委员会对备用声誉证下了一个界说，即“备用声誉证，不论其称呼和描绘若何，是一种声誉证或类似安排，组成开证行对受益人的下列包管义务：（a）了偿债务人的借款或预付给债务人的款项；（b）支付由债务人所承当的欠债；（c）对债务人不实施左券而付款。”实在，这种界说也只能说是描绘性的，它仅仅描绘了备用声誉证的利用范围，并没有展现其素质特征。所以学者们年夜都以为，备用声誉证是指开证人根据开证请求人的恳求对受益人开立的答应承当某项义务的直接许诺（direct promise）。即开证人包管在开证请求人不实施其应实施的义务时，受益人只需凭备用声誉证的划定向开证人开具汇票（或不开汇票），并提交开证请求人未实施义务的声明或证明文件，即可获得开证人的偿付。
　　有关备用声誉证的国际法则划定例则也未对备用声誉证下明白的界说，国际商会的银行委员会早在1977年3月14日就经由历程决议将备用声誉证纳进国际商会《跟单商业声誉证统一老例》调解的范围。因此在1983年《跟单商业声誉证统一老例》（简称UPC400）的修订本中，首次分外写明该老例合用于在其合用范围内的备用声誉证。1993《跟单商业声誉证统一老例》（简称UCP500）的修订本中也异样在第一条中指出该老例合用于其合用范围内的备用声誉证。因此，UCP500将商业声誉证和备用声誉证连系在一同下了一个界说，即：“就本老例而言，跟单商业声誉证和备用声誉证（以下统称声誉证）是指一项商定，不论其若何命名或描绘，系由一家银行（开证行）应客户（请求人）的要乞降目标或以自己的名义，在与声誉证条目符合的前提下，任划定的票据：（1）向第三人（受益人）或其指定人付款、或承兑并支付受益人出具的汇票；或（2）授权另一家银行付款、或承兑并支付该汇票；或（3）授权另一家银行议付。”
　　但是该界说既包括商业声誉证也包括备用声誉证的做法显然是错误的，因为商业声誉证与备用声誉证在良多方面是不合的，其底子的不合在于前者是一种国际商业付脱手腕，尔后者更重要的是充当一种国际商业的包管工具。因此，商业声誉让是受益人实施交货义务后银行付款，而备用声誉证则是在请求人未能实施其债务时由开证行补偿。国际商会之所以将备用声誉证纳进UCP的调解范围，重如果临时未能制定出专门调解备用声誉证的法则而不得已接纳的一种临时步伐。虽然备用声誉证的运作合用范围《跟单商业声誉证统一老例》，增强了备用声誉证的自力性和票据性，UCP还为考核票据和关照拒付供给了尺度，并为抵抗因服从市场压力而接纳随便招致胶葛的做法的现象如开立无到期日的备用声誉证，供给了基础。可是，良久以来就很清楚，UCP对备用声誉证不能完全合用，如UCP中关于运输票据、保险票据、商业发票等商业票据的条则及有关货色装运的划定，通俗情况下均不合用于备用声誉证，因为作为包管手腕的备用声誉证通俗只须受益人提交证明请求人违约的声明，银行就必需付款，因此与那些代表货色全部权的商业票据的提交有关。而UCP中一些有关保兑、议付、承兑、款项索赔与追偿、单证同等、单单同等以及银行义务与责任的条目则可以合用备用声誉证。正因为如斯，国际商会在其第511号出版物中指出：“必需供认，无论关于商业声誉证照旧备用声誉证来说，并非UCP500全部条则均合用，而对一张备用声誉证来说，UCP年夜部分条目均不合用。如备用声誉证的当事人欲拂拭UCP某些条则的合用，他们就应在备用声誉证的条目中明白划定拂拭UCP中特定条则对备用声誉证的合用。”这一点也为UCP所供认，因此它划定UCP“只在合用范围内”才合用于备用声誉证。所谓“只在合用范围内”才合用于备用声誉证，这意味着：只要UCP中合用于备用声誉证的条目方能合用于备用声誉证，而其他的条目就不能合用于备用声誉证。可是毕竟哪些条目是可以合用于备用声誉证的，哪些条目是不可以合用于备用声誉证的，并不能从UCP的详细划定中系统体例出来，有些机构曾要求国际商会对这一点举行明白划定，国际商会却回答说：国际商会对此无法详细指明。这是因为，UCP500中的一项条目能否合用完全由一张备用声誉证的详细条目，所以无法详细指明毕竟UCP500中哪些条目合用照旧不合用备用声誉证。理想上，即便最不庞大的备用声誉证（如只需求指示一张汇票）提出的题目，在UCP中都未触及到。更加庞大的备用声誉证诸如触及刻日较长、主动展期、要求让渡、恳求受益人为另一受益人作出本身答应等题目，UCP中更没有作专门的划定。由此可见，将备用声誉证与商业声誉证强行IT在一同合用统一项国际老例，确属万不得已的权宜之计。
　　团结国商业法委员会也努力于制定一项统一备用声誉证法则的国际条约，但因为团结国商业法委员会遍及以为备用声誉证与银行自力包管有着共同的特点和功用上的同等性，因此1995年12月11日团结国年夜会经由历程的《团结国自力包管和备用声誉证条约》（United Nations Convention on Independent Guarantees and Stand-by Letters of Credit）也没有给备用声誉证零丁下一个界说。为了夸张包括自力包管和备用声誉证所具有的共同划定例则并降服年夜概存在术语上的比方义，条约将自力包管与备用声誉证连系在一同，利用了包管（undertaking）这一术语，既可以指自力包管也可以指备用声誉证。并在条约的第2条专门对包管作了界定，即就条约的目标来说，包管是指国际理论中像自力包管或备用声誉证一样，由银行或其他机构或团体（包管人/开证人）作出的一项自力的答应（independent commitment），包管人根据受益人的简朴索款要求（IT demand）或提交相干票据并提出索款要求向受益人支付一笔确定的或可确定的款项。在需要提交相干票据提出索款要求时，所提交的票据应与包管中划定的任何票据条目和前提相同等，这些票据应明白或能根据票据料光临盆生了付款义务，即因为出现了债务人违约、或出现了某一突发事变等等身分。
　　固然备用声誉证与自力包管在法则功用方面确定极度类似，但二者在理想操作中的运作法式上毕竟有良多不合，如备用声誉证每每有保兑、让渡等法式，而自力包管却没有这些法式。所以制定一项专门合用于备用声誉证的国际法则文件确属情势所迫。毕竟上，早在UCP500于1993年修订后，美国国际银行法则和老例协会、美国国际金融效力协会与国际商会银行技能与实务委员会一同构造了专门的义务组，努力于制定一部专门合用于备用声誉证的国际老例的义务。经由5年，经由历程数以百计介入者的相互互助与勉力，《国际备用声誉证老例》（International Standby Practice,简称ISP98）终于在1998年4月6日以国际商会第590号出版物的形式获得公布，并于1999年1月1日起正式实施。今后就有了自力合用于备用声誉证的国际范例。可是，ISP98也没有对备用声誉证下一个明白的界说，只是在其前言指出“备用声誉证被用于支撑存款或预付款在到期或债不实施时或某一不确定事变发作或不发作时发作的义务的实施。”ISP98之所以未能对备用声誉证举行明白界定最重要的缘故原因在于备用声誉证自其发作以来，就对其含义的界定存在较年夜的争议，尤其是自20世纪80年代以来，在本钱市场上又出现了用以保证借款人向债券或商业票据购买人支付借款本息的备用声誉证，此种备用声誉证的金额已跨越全部其他备用声誉证的总和。这些融资备用声誉证在划定违约付款的同时，还划定在正常情况下，本息也从备用声誉证中支付。这种“直接付款”的备用声誉证使得正本关于备用声誉证的界说之争更加狠恶。因此，ISP98只好逃避了备用声誉证的明白界说，而是经由历程划定备用声誉证的法则性质来完成对其含义的界定，这不失落为一种下策。
　　笔者以为，法则的界说必需反应其所指工具的素质特征，并且，也须包括其工具的全部内涵和内涵。从现在备用声誉证生长来看，已经存在充当包管工具的备用声誉证和充当付脱手腕的备用声誉证两品种型，两种不合性质的工具不年夜概用一个界说来表述清晰。因此，人们在试图给备用声誉证下界说时，该当将二者区分开来。鉴于此种认识，本文以钻研作为包管工具的备用声誉证为目标，故对这种备用声誉证界定如下：备用声誉证是应第三方（请求人）的恳求，由包管人或开证人开给另一方（受益人）的，划定在请求人不实在实施有关条约的情况下，开证行或包管人有代为支付有关条约金额的义务的声誉证。它理想上便是自力包管的更换形式，因为，二者固然有些巨大的差异：如自力包管重要用于国际商业，而备用声誉证则首先发源于海内市场；自力包管最后重要用于支撑非金融债务（non-financialobligations），而当备用声誉证刚开始运用时，则被限制于为金融债务供给包管；因为其渊源的干系，备用声誉证在形式上比自力包管更像商业声誉证，因此二者在文本格式方面有所不合；末了，备用声誉证中的一些付款体例在自力包管中是不存在的。可是，二者的包管功用、运作机制、付款前提的跟单性及其自力于基础生意的素质特征都是同等的。所以备用声誉证的素质便是作为请求人违约时开证人承当第一位付款责任的一种答应。
　　备用声誉证作为一种金融立异工具，在理论中运用的品种良多，并且对其分别的尺度也有不合。ISP98出于利便的思量，根据在基础生意中备用声誉证的不合感化以及一些不一定触及备用声誉证本身条目的其他身分，对备用声誉证举行了描绘性的分类。它一共列举了理论中罕见的八品种型，根据它的说话，可以表明备用声誉证不范围于这些范例，并且这种分类对该划定例则的合用并不发作操作的影响。这八品种型分别是：（1）备用声誉证，它支撑一项非款项支付的如约义务，包括对因为请求人在基础生意中不如约所致丧失落的补偿。可见它是用于包管实施属于责任而不是包管付款义务，在如约备用声誉证有效期内如发作请求人违背条约的情况，开证人将根据受益人提交的符合备用声誉证的票据代请求人补偿该备用声誉证划定的金额；（2）预付款备用声誉证，它用于包管请求人对受益人的预付款所答应担的义务和责任。这种备用声誉证每每用于国际工程承包项目中业主向承包人支付的条约总价10百分--25百分的工程预付款，以及收支口商业中进口商向出口商支付的预付款；（3）投标/投标备用声誉证，它用于包管请求人中标后实施条约的义务和责任，或投标人未能实施条约，开证人须按备用声誉证的划定向受益人实施赔款义务；（4）对开备用声誉证，又称反包管备用声誉证（counter standby）,它支撑反包管备用声誉证受益人所开立的另外备用声誉证或其他答应；（5）融资备用声誉证，它支撑付款义务，包括对借款的了偿义务的任何证明性文件；（6）直接付款备用声誉证，它根基上是支撑一项与融资德用声誉证有关的基础付款义务到期付款，而不论能否触及债不实施。它重要用于包管企业刊行债券或订立债务左券时的到期支付本息义务。这种声誉证已经打破了备用声誉证“备而不用”的传统包管性质；（7）保险备用声誉证，它支撑请求人的保险或再保险义务；（8）商业备用声誉证，它是指如不能以其他体例付款，为请求人对货色或效力的付款义务是举行包管。
　　对上述诸种情况，如果根据备用声誉证请求人在基础生意中所要实施的义务能否为款项给付义务，可将备用声誉证分为如约备用声誉证、融资备用声誉证和直接付款备用声誉证三品种型。测验年夜编纂拾掇整顿...